En esta guía explicaré cómo invertir en acciones, y le daré consejos prácticos que puede usar de inmediato. ¡Empieza hoy mismo a conocer «La Bolsa»!
Creo que el tema le interesará: tengo una licenciatura en finanzas, trabajo en este campo y le diré las mismas cosas que le diría a un amigo que quiere comenzar a invertir en acciones.
En particular debo decirle que veremos:
- Brevemente qué son las acciones y cómo funciona el mercado de valores
- Cómo elegir qué acciones comprar
- ¿Cuáles son los parámetros que caracterizan a las mejores acciones?
- Las características de las peores acciones para mantenerse alejado
- Cómo aprender a invertir en bolsa
- Cómo invertir en acciones
Acciones ¿que son?
Antes de invertir en acciones, debemos comenzar desde lo básico y ser conscientes de qué son las acciones .
Las acciones son un instrumento financiero que le permite comprar una porción de una compañía : de hecho, las acciones representan una acción de la compañía que emite la acción.
Ser propietario de las acciones le otorga el derecho a participar en los resultados operativos y financieros de la compañía, así como el derecho a poseer una parte de los activos de la compañía.
Cómo funciona el mercado de valores
El mercado de valores se divide en «Mercado de valores primario» y «Mercado de valores secundario» y esto permite una forma de inversión diversificada.
Mercado Primario
Los valores recién emitidos se colocan en el «Mercado de valores primario» , aquí encontraremos:
- Nuevas emisiones de bonos (como BOT o BTP)
- Nuevas emisiones de acciones
- IPO (oferta pública inicial), es decir, la primera oferta al público de acciones pertenecientes a empresas que acaban de cotizar en el mercado.
Mercado Secundario
El Mercado de Valores Secundario es el que más nos interesa porque es aquel en el que tiene lugar la venta de acciones .
Dentro del mercado secundario, cualquiera puede comprar acciones de cualquier compañía que cotice en los distintos mercados internacionales.
Para entender cómo funciona el mercado de valores , déjenos un ejemplo:
- Decido vender 100 acciones de Apple por 200 € cada una.
- Cree que las acciones de Apple valen más, por lo que olfatea el acuerdo y decide comprar mis 100 acciones por € 200 por acción.
- De este modo, se comparan las órdenes de venta y compra (que son anónimas) de todos los inversores, y dado que nuestras órdenes coinciden, el intercambio se realiza.
¿Que acciones comprar? ¿Cómo elegirlas?
Ahora le daré mi opinión personal sobre cuáles son las acciones para comprar y cómo elegir las mejores acciones cuando realiza una inversión con un horizonte de tiempo medio-largo.
En primer lugar, quiero darle buenas noticias: la característica fundamental para una buena inversión en el mercado de valores es el sentido común .
De hecho, puedo asegurarle que todas esas fórmulas matemáticas no son necesarias para los pequeños inversores.
Obviamente, hay algunas nociones que también debe saber al decidir qué invertir basándose principalmente en el sentido común y a continuación las explicaré una por una.
Detrás de las acciones están las empreas
En primer lugar, recuerde lo que está comprando cuando compra acciones: está comprando acciones en una compañía que considera válida.
Se convertirá en un miembro de la compañía en todos los aspectos, incluso en un bajo porcentaje del total de acciones en circulación de la compañía en el mercado.
Por lo tanto, si invierte en acciones de Amazon, no podrá sentarse en el derecho de Bezos en la junta directiva de Amazon, pero compartirá el destino de su compañía.
Invierte en lo que sabes o dominas
Si no conoce un negocio, ¿qué sentido tiene invertir en una compañía que opera en este negocio?
Invierta en sectores y empresas que entienda y conozca.
Si no sabe nada sobre biotecnología, ¿cómo puede determinar si las patentes de una empresa como Bayer son válidas en comparación con las de la competencia?
Por otro lado, si sabes sobre videojuegos, películas o tecnología y una nueva serie de Netflix o una tarjeta de video Nvidia de última generación está a punto de salir, podrías considerar comprar sus acciones.
Piensa en cuáles son tus habilidades o pasiones y especialízate en ese campo.
El mercado siempre mira al futuro
El mercado es prospectivo, es decir, siempre mira hacia el futuro.
De hecho, todos los anuncios oficiales o verificados con respecto a eventos futuros serán considerados inmediatamente por el mercado.
Por ejemplo, si Apple anuncia un nuevo modelo de iPhone muy innovador, los movimientos de precios serán inmediatos y no esperarán el lanzamiento real del teléfono inteligente.
De hecho, cuando este nuevo teléfono inteligente esté realmente disponible para el público, el precio no se moverá en vista del lanzamiento del nuevo producto.
Durante el período de lanzamiento del iPhone X, el precio de las acciones de Apple no reaccionó de una manera particular.
Es obvio que si el público aprecia particularmente el nuevo teléfono y las ventas se disparan, los resultados estelares se informarán en el próximo informe y el precio avanzará nuevamente, pero el movimiento será generado por el efectivo producido, no por las noticias del teléfono. .
Por lo tanto, si desea invertir en el proyecto de una empresa, tenga cuidado de que el mercado aún no tenga un precio para el proyecto, ya que es posible que no encuentre los movimientos que está buscando hasta que se publiquen los resultados reales del proyecto.
Tiempo de inversión
Al invertir en la bolsa de valores, no solo es importante comprender qué acciones comprar, sino también cuándo comprar acciones. De hecho, el mercado no siempre es eficiente en el precio de una acción.
Es posible que el mercado se distraiga y esté subestimando el potencial comercial, lo que resulta en un bajo precio de las acciones . Es mucho más común de lo que piensas.
Pero, se supone, que a la larga el mercado da un precio justo a todas las acciones, es solo cuestión de tiempo.
Por lo tanto, el momento de la inversión (es decir, la decisión de cuándo hacer la inversión) es muy importante.
El dinero es soberano
Hay un viejo dicho muy popular entre los comerciantes: CASH IS KING.
El dinero es soberano: una compañía que muele dinero probablemente será una compañía en la que apostar , mientras que una compañía en pérdida constante no me parece una inversión atractiva.
En el siguiente párrafo, explicaré cómo verificar cuánto gana una empresa para que pueda hacer sus propias evaluaciones, pero primero quiero señalar que pueden existir excepciones a la regla «Cash is King».
Un ejemplo? Tesla.
Durante años, Tesla nunca ha traído un dólar de ganancias a sus inversores, sin embargo, en algunos períodos, el costo de una acción de Tesla ha excedido por mucho los $ 300 por acción.
Esto se debe a las expectativas futuras de lo que Tesla puede convertirse , o, en el punto de vista opuesto, por pura especulación.
Por lo tanto, hay dos tipos de empresas diferentes:
- Las empresas valiosas son las que hacen dinero .
- Las empresas con buen potencial de crecimiento son aquellas empresas, a menudo jóvenes, que producen pérdidas operativas durante un período de tiempo medio-largo debido a las grandes inversiones necesarias para iniciar su propio negocio (de hecho, muchas fracasan, así que tenga mucho cuidado).
¿Cuál es el atractivo de las empresas pertenecientes a esta última categoría?
Si una empresa con una idea ganadora pero que pierde constantemente comienza a ganar dinero, puede estar seguro de que su valor se disparará
Mejores valores de Patrimonio: Cuales debes ver
Para comprender cuáles son las mejores acciones , mi consejo es identificar acciones de compañías con excelentes valores fundamentales, es decir, capaces de producir grandes estados financieros y con la cantidad correcta de flujos de efectivo.
En otras palabras, entender en qué valores invertir, centrados en el valor de las empresas .
Algunos de los indicadores clave de rentabilidad corporativa son:
- EBITDA : es una medida importante del flujo de efectivo potencial derivado del ciclo operativo de la compañía. Cuanto mayor sea este número, mejor.
- PE : es la relación precio / ganancias y se utiliza para determinar el valor relativo de las acciones de una empresa . El PE de la acción que le interesa debe compararse con el de sus competidores : por ejemplo, si, dentro de un sector determinado, el valor del PE es en promedio alrededor de 15, mientras que el PE de la acción que le interesa es 30, la acción está considerablemente sobrevalorada. Si el valor es 10, podría ser un buen negocio.
- EPS : significa ganancias por acciones, es decir, las ganancias que ha generado una compañía en comparación con las acciones emitidas en el mercado. Expresa cuán rentable es cada acción: cuanto mayor sea, mejor.
- ROI : es simplemente el retorno de la inversión. Nuevamente, cuanto mayor sea el ROI, mejor.
La lectura de estos valores es aún más relevante cuando se compara con sus valores en períodos anteriores.
Además, es muy útil comparar los valores de estos indicadores con los de los competidores de la compañía en la que está considerando invertir, para tener una idea de la fortaleza y la bondad de la compañía en comparación con los principales competidores.
Estos datos son visibles en algunas plataformas de negociación, como en este caso en eToro.
Peores valores de patrimonio
En mi opinión, las peores acciones pertenecen a aquellas compañías que dejan de innovar y tienen tanta confianza en su fortaleza que no pueden ver posibles amenazas o nuevos competidores.
Para mí, las peores acciones son las que pertenecen a la tipología de «dinosaurio»: estoy hablando de todas las empresas con raíces profundas en la vieja economía dominada por la metalurgia, la minería y todas las demás actividades altamente contaminantes.
Contrariamente a lo que se podría pensar, las finanzas de hoy son muy favorables para el medio ambiente.
Por supuesto, las empresas están hablando cada vez más de responsabilidad social, pero a continuación se encuentra sobre todo una cuestión económica. Las compañías tradicionales a menudo son multadas por contaminación excesiva o pagan el permiso para contaminar a un alto costo, volviéndose menos rentables.
Me mantendría alejado de todas las empresas que no pueden producir un euro de ganancias, especialmente si se consolida dentro de un negocio que no es nada innovador y, por lo tanto, sin márgenes de crecimiento.
A fortiori, me mantendría alejado de las compañías que solo saben cómo registrar las pérdidas presupuestarias.
En cambio, podría usar contratos por diferencia ( CFD ) para vender en corto estas empresas: vender en corto es como apostar contra una empresa, de modo que si la empresa sale mal en la bolsa de valores, usted gana dinero.
Desafortunadamente, no mencionaré nombres de compañías que considero pobres (por decir lo menos) porque no quiero ser demandado.
¿Cómo aprender a invertir en la bolsa de valores?
No existe una fórmula mágica para aprender a invertit en el mercado de valores: la única forma es informarse, estudiar y experimentar.
Para aprender a invertir en la bolsa de valores, comience a leer periódicos dedicados a las finanzas, estudie los principios de valoración de negocios y use un simulador de negociación.
Centrarse principalmente en el análisis fundamental y perseguir el valor de los valores, no en la especulación.
Con el análisis fundamental puede evaluar si una empresa es sólida o no, si es rentable para sus inversores o si es una persona que come dinero.
Pasan especulaciones, nuevas tendencias y nuevas modas saldrán al mercado (Bitcoin, Tesla, Beyond Meat, etc.), pero el valor permanece. Tarde o temprano, el mercado siempre fijará el precio de una empresa que muele el dinero correctamente.
En cambio, no soy un gran admirador del análisis técnico : algunos indicadores son ciertamente útiles para el momento de una inversión (cuándo entrar y cuándo salir), pero nunca decidiría qué invertir con solo mirar los indicadores de análisis técnico.
Sugiero que inicialmente se concentre en los volúmenes, las líneas de tendencia (resistencias y soportes) y los promedios (promedios móviles, sobre todo).
Finalmente, es posible experimentar directamente en el campo gracias a simuladores de comercio en línea completamente gratuitos que le permiten invertir en la bolsa de valores sin poner en riesgo su capital.
Cómo invertir en acción: Donde comprar
Solo tengo que explicar dónde comprar las acciones .
Cuando hablamos de cómo invertir en acciones, hay dos opciones principales:
- Confíe en un promotor financiero
- El buen viejo «hágalo usted mismo»
Veamos los pros y los contras.
Promotor financiero
Una opción es definitivamente optar por figuras profesionales como asesores financieros en un banco .
No me gusta generalizar en absoluto, pero los diferentes promotores (tenga cuidado, no todos, ya que hay figuras profesionales serias y preparadas) no tienen la menor idea de los productos que venden.
De hecho, estos promotores a menudo solo cubren roles comerciales , limitándose a vender productos que ya están empaquetados y no diseñados de acuerdo con sus necesidades y opciones.
Del trabajo intelectual de estas figuras hay poco o nada. Además, no es raro que prefieran instrumentos del banco donde trabajan y que impliquen altas comisiones implícitas (ocultas a los clientes menos atentos) para que sean rentables para sus empleadores.
Tenga en cuenta que NO se requiere un título en finanzas para convertirse en un promotor financiero, sino un simple examen que cualquiera puede hacer.
Plataformas de comercio online
Afortunadamente, hoy existen alternativas a los bancos: en los últimos 10 años se han establecido algunas plataformas de negociación en línea que permiten a cualquiera invertir su capital con total autonomía.
Al invertir en estas plataformas usted mismo, se asegurará de tomar las decisiones más convenientes para sus intereses y no para los intereses de un banco.
Además, si dedica suficiente tiempo a ello, aprenderá un nuevo trabajo.
Personalmente, creo que el viejo bricolaje hecho posible por las tecnologías actuales es la mejor solución para todos los pequeños inversores y creo que jugar en el mercado de valores desde casa puede ser muy satisfactorio.
Comprar acciones en internet
Si ha decidido invertir en acciones a través de una plataforma de negociación en línea, debe decidir qué agente se adapta mejor a sus necesidades y, por lo tanto, dónde invertir en la bolsa de valores.
Las plataformas que recomendamos son tres, les traigo mi revisión detallada de cada una de ellas:
- Roinvesting
- eToro
- Plus500
- Opción IQ
El que creo que es el mejor es Roinvesting : la plataforma es hermosa, fácil de usar y ofrece muchos activos para negociar.
Cómo comprar acciones online: guía paso a paso para invertir en la bolsa de valores
¿Cómo comprar acciones? ¿Cómo podemos invertir en el mercado de valores? Puede asustarlo pero, créame, invertir en acciones no es difícil desde un punto de vista técnico porque en Internet es posible proceder con total seguridad.
En esta guía le explicaré dónde comprar acciones en línea (online) y, en la segunda parte, le daré consejos para invertir con un poco de método y seriedad.
Vamos a empezar.
¿Cómo comprar acciones?
Las acciones se negocian en mercados regulados, en España, en la bolsa de Madrid
Sin embargo, esto no significa que tengamos que ir a Madrid, registrarnos y tratar con acciones como lo hicimos cuando el mercado de valores era una especie de mercado local frecuentado por personas en trajes.
Hoy las acciones se pueden comprar desde la comodidad del hogar con una conexión a Internet y una PC.
Invierta en acciones a través de su banco
El primer método, el que si queremos es el más tradicional, es abrir un depósito de valores en su banco. Omito la opción de ponerte al teléfono y ordenar como lo hiciste hace veinte años porque, por razones de edad, es algo que nunca he hecho.
Abrir una cuenta de valores es relativamente simple, solo necesita tener una cuenta en línea y también solicitar esta opción. Aquí encontrará la guía con los mejores servicios de este tipo en comparación entre sí, no hay una cuenta mejor independientemente, pero la conveniencia varía según sus necesidades.
Esta opción es la que prefiero, especialmente para inversiones a largo plazo, pero tiene un gran límite: los costos .
Sí, porque para comprar y vender acciones hay comisiones bastante altas que hacen que las transacciones de bajo valor no sean atractivas.
Intento darte un ejemplo. Digamos que queremos comprar 100 € de acciones de Amazon (una oportunidad aleatoria de la compañía): el costo promedio de compra varía de 4 a 6 euros, que es una cantidad considerable de la cantidad (pequeña) invertida.
Estas plataformas son buenas para comprar fondos pasivos como ETF y crear carteras a medio / largo plazo (¡ lo que prefiero y hago! ) Porque los costos se extienden a lo largo de varios años y no se realizan compras o ventas de unos pocos cientos de euros.
Por otro lado, tienen limitaciones con respecto a las operaciones que están más cerca de la negociación real: esto allana el camino para las plataformas de negociación de CFD .
Cuenta comercial con un corredor
Hay muchas agencias de corretaje que ofrecen cuentas, incluso con cantidades mínimas de acceso, que pueden permitirnos invertir en el mercado de valores español, pero también en el caso de que también nos interesen otros mercados europeos y de otro tipo.
Elegir cuentas de este tipo generalmente le permite tener comisiones más bajas que el banco, incluso si, por lo general, los corredores no le permiten comprar físicamente las acciones como lo hacen con el banco, pero ponen a su disposición contratos (CFD) que replican rendimiento de stock.
Sí, lo sé, estas cosas técnicas son una ruptura de cajas … ¡pero tú eres el que está interesado en comprar acciones y este mundo funciona así!
Básicamente, comprar acciones en plataformas CFD para llevar a cabo operaciones a corto plazo es más barato porque los costos son mucho más bajos. Volviendo al ejemplo anterior, los famosos € 100 en acciones de Amazon invertidas en dicha plataforma a menudo tienen cero costos de entrada (en comparación con los 4-6 € de un banco).
Creo que le he proporcionado suficientes ideas prácticas para comprender cómo comprar y vender acciones, ahora podemos ingresar a la segunda parte de la guía en la que tratamos de ver una pequeña teoría juntos.
¿Qué significa comprar una acción?
Para aquellos que han invertido en cuentas de depósito o en bonos, la compra de acciones podría compararse con una especie de crédito que tenemos para la empresa en cuestión.
Sin embargo, las cosas no son absolutamente así: comprar acciones significa convertirse en miembro de la empresa , con todo lo que conlleva en términos de derechos administrativos , así como los derechos de propiedad .
Una vez que hayamos comprado las acciones de una compañía en particular, seremos parte, aunque sea típicamente pequeña, de los accionistas accionistas y, por lo tanto, tendremos que asimilarnos, desde el punto de vista de la inversión, a los propietarios de las acciones de la compañía y no a los inversores que, como en el caso de los bonos, prestaron dinero a la empresa de referencia.
¿Qué significa ser accionista con respecto a los bonos?
Ser accionistas significa vincular el rendimiento de su inversión con el rendimiento de la empresa que hemos elegido.
Con los bonos, podemos ignorar relativamente el estado de salud de la compañía que emitió la garantía: al vencimiento, a menos que haya fallado, la compañía deberá devolver el capital prestado , con la adición de intereses.
La elección que se hace con la inversión en acciones es diferente:
- el valor de nuestra inversión está vinculado al valor de la empresa a lo largo del tiempo;
- en caso de una rotación aún menor, nuestra inversión sufrirá;
- nuestro capital no está garantizado , en el sentido de que podríamos perder parte del dinero invertido incluso si la empresa no falla, a diferencia de los bonos.
Habiendo descrito esta imagen, uno podría preguntarse por qué invertir en un mercado que, en comparación con el mercado de bonos, presenta mayores riesgos , es más difícil de administrar y no protege nuestro capital.
En verdad, también hay ventajas en invertir en acciones , y esta es la razón por la que sigue haciendo que este mercado sea muy atractivo para los inversores, incluso si no tienen un gran capital a su disposición:
- las ganancias pueden ser , en el caso de una inversión prudente, mucho más altas que las de los bonos;
- los dividendos se pagan regularmente, en caso de que se elija una compañía para distribuirlos;
- la inversión se puede diferenciar incluso con poco capital;
- puede administrar todo desde su hogar , incluso para inversiones a largo plazo.
Teniendo en cuenta las peculiaridades generales del mercado, pasaremos a una breve guía que nos permitirá identificar las acciones en las que apostar y las que se deben soltar, al menos por ahora.
Cómo elegir empresas en las que invertir
Elegir quién o qué invertir no es fácil, tratemos de entender algo.
No todas las acciones son … para todos
No hay buenas acciones para todos : cada empresa tiene su propio pasado, presente y futuro, diferentes tendencias y, sobre todo, ofrece diferentes perfiles de riesgo .
Por lo tanto, se hace imposible (y esta es precisamente la razón por la que le proponemos esta guía) elegir un grupo de acciones adecuadas para todos.
Como con todas las inversiones, primero deberá conocerse a sí mismo , sus expectativas y su perfil de riesgo.
El primer factor para elegir una acción: el subfondo
Siempre se habla de muy poco. Cada empresa que cotiza en la bolsa de valores pertenece a un subfondo específico u opera en un sector comercial específico.
Energía, banca, tecnología, alimentación, entretenimiento: hay muchos sectores, y estamos interesados en ellos, ya que las posibles crisis sectoriales terminan afectando, en mayor o menor medida, a todas las empresas que pertenecen al mismo sector.
Los movimientos del precio del petróleo terminan afectando a todas las empresas del sector energético, las nuevas regulaciones en el sector automotriz afectan a todas las empresas que participan en este sector.
La crisis crediticia, la crisis de liquidez, los movimientos de las tasas de interés terminan afectando a todas las empresas del sector bancario y financiero.
El segundo factor: el perfil de riesgo
Hay una gran diferencia entre las compañías sólidas que han estado operando en el mercado durante varios años y las compañías que acaban de cotizar.
Las empresas (que no siempre es el caso) tienden a operar durante muchos años y trabajan en sectores relativamente menos volátiles y ofrecen un perfil de riesgo más bajo.
La situación es diferente para las compañías recién cotizadas que operan en mercados altamente volátiles (¿recuerdan la burbuja punto com, el sector tecnológico que destruyó los ahorros de millones de familias en todo el mundo)?
Al igual que con cualquier tipo de inversión , incluso para las acciones de riesgo y los posibles retornos van de la mano: al elegir una acción con un perfil de riesgo más alto, uno podría, en teoría, llevarse a casa retornos más altos.
El tercer factor: la solidez de la empresa.
Incluso las empresas a largo plazo que han sido grandes protagonistas de su sector durante décadas pueden verse enfrentadas a momentos de dificultad, cuentas que no están en orden, falta de pedidos, pérdida de competitividad.
Antes de elegir una buena acción, tendremos que hacer la tarea proverbial y verificar el estado de salud de la empresa en la que queremos invertir.
No queremos desde luego perder nuestro capital con lo que cuesta ahorrar dinero hoy en día, por lo tanto deben verificarse necesariamente:
- el estado del deudor de la compañía : las compañías que cotizan en bolsa deben emitir documentos muy detallados sobre el estado de endeudamiento con respecto a los activos;
- el presupuesto : este también es un documento público, y si no tiene las habilidades para analizarlo, siempre puede confiar en los análisis disponibles en los mejores sitios de economía, finanzas e inversión.
Conclusiones
Hemos visto juntos cómo comprar acciones físicamente y un poco de teoría que, créeme, nunca está de más cuando se trata de dinero.
¡Feliz lectura amigos!
✅ ¿Cómo puedo comprar acciones?
Nosotros te explicaremos como compramos acciones y como conseguir hacer dinero con ellas.
✅ ¿Es posible vivir de las acciones?
¡Claro que es posible vivir de las acciones! De echo, cada día, más personas viven de ellas. Tan sólo invirtiendo en materias primas podrás llegar a ganar cifras muy altas.